Soutenir les conseillers financiers
Un assistant commercial aide les conseillers financiers (traditionnellement appelés courtiers) à gérer leur temps en traitant les demandes routinières des clients, principalement celles liées à la gestion des comptes, en permettant aux conseillers financiers de consacrer plus de temps à leur activité à valeur ajoutée.
Tandis que l'expression «agent de vente de courtier» est toujours courante, la plupart des sociétés de gestion de patrimoine utiliseront officiellement un «conseiller financier», ou quelque chose de similaire, reflétant le titre des professionnels de placement assistés par ces personnes. Cette catégorie d'emploi est parmi celles traditionnellement associées aux femmes à Wall Street.
Éducation
Au cours des dernières années, cette catégorie d'emploi a été jugée convenable pour les diplômés du secondaire. Aujourd'hui, de concert avec l'augmentation générale du niveau de scolarité minimum attendu pour de nombreux postes, un baccalauréat est normalement requis. Cours en finance, comptabilité et / ou économie est utile, mais pas obligatoire.
Certification
Aucune certification spéciale n'est requise, sauf pour les assistants aux ventes inscrits. Les personnes de cette sous-catégorie du secteur peuvent accepter et traiter des ordres non sollicités, placés par des clients de leur propre initiative.
Au minimum, les assistants de vente inscrits doivent réussir l'examen de série 11 offert par la FINRA et satisfaire aux exigences de formation continue. Les grandes sociétés de courtage exigent toutefois des qualifications beaucoup plus rigoureuses, insistant plutôt pour réussir les mêmes examens de série 7 et de série 66 qui font partie de la certification et de la formation des conseillers financiers.
Devoirs et responsabilités
Un assistant commercial surveille les appels téléphoniques aux conseillers financiers et résout les problèmes opérationnels, tels que les problèmes avec les relevés, les dépôts, les chèques et les transactions par carte de crédit. Un assistant commercial a donc une grande influence sur la satisfaction du client.
Les vendeurs auxiliaires exercent ces mêmes fonctions, en plus de traiter les commandes non sollicitées. Cependant, ils ne sont généralement pas autorisés à offrir des conseils d'investissement de quelque nature que ce soit.
Horaire typique
Une semaine de travail de 40 heures, ou quelque chose de proche, est typique pour un vendeur. Néanmoins, il y aura forcément des périodes très occupées, comme pendant les marchés agités, où le travail s'étend au-delà de ces heures. En outre, les assistants de vente sont souvent attendus à assister à des événements dans lesquels les clients sont divertis.
À quoi aimer
Ceux qui ont d'excellentes compétences relationnelles apprécient souvent l'interaction constante avec les clients. Le dépannage pour les clients donne l'orientation du travail et des critères précis pour le succès.
Ce n'est pas aimer
Soutenir un conseiller financier occupé avec une grande liste de clients signifie un flux constant de demandes de renseignements téléphoniques et une pression constante du temps pour résoudre les problèmes.
Payer
La rémunération est très variable, selon l'entreprise et la taille et la rentabilité du portefeuille d'affaires du conseiller financier. Le salaire d'un assistant chevronné varie généralement entre 30 000 $ et 60 000 $. Comme on pouvait s'y attendre, les adjoints aux ventes inscrits ont tendance à gagner dans la tranche supérieure de cette fourchette. L'admissibilité à la participation aux groupes de primes varie selon l'entreprise.
Conseillers aux ventes rémunérés par un conseiller
Dans un effort continu pour réduire les dépenses, de nombreuses sociétés de courtage en valeurs mobilières et de gestion de patrimoine ont adopté un système dans lequel la rémunération des adjoints aux ventes est déduite de la rémunération des conseillers financiers. Morgan Stanley, qui compte actuellement le plus grand contingent de conseillers financiers, en est l'exemple le plus remarquable. Ces vendeurs sont officiellement des employés de l'entreprise, mais l'entreprise s'est déchargée de la plupart, sinon de la totalité, de ses coûts de rémunération.
Lorsque ce système est en place, il est lié à diminuer les possibilités d'emploi et de payer le potentiel pour les assistants de vente. Seuls les conseillers financiers les plus performants gagneront suffisamment pour engager un vendeur ou payer un salaire compétitif.
Avancement
À mesure que vous progressez dans la courbe d'apprentissage, cherchez des débouchés qui appuieront des conseillers financiers plus chevronnés et prospères, dans le but d'obtenir une augmentation proportionnelle du salaire si quelqu'un vous amène à bord. Beaucoup moins fréquemment, un assistant de vente (surtout s'il est inscrit) peut utiliser son expérience de soutien des ventes pour devenir un conseiller financier. Bien que cette voie ait un sens logique, il peut y avoir des barrières culturelles dans certaines entreprises. Une autre option principale est d'utiliser vos contacts quotidiens avec les zones d'opérations de courtage de l'entreprise pour s'y déplacer.
Pour plus d'informations
Suivez les liens ci-dessous pour plus de détails sur les titres de compétences et les catégories d'emploi connexes. Les catégories d'emploi connexes présentent un intérêt à deux égards. Tout d'abord, ils doivent vous concerner du point de vue de la compréhension des types de personnes avec lesquelles vous allez travailler en étroite collaboration, de leurs rôles et de la façon dont ils peuvent vous être utiles et à la clientèle que vous servez. Deuxièmement, ils ont également une incidence sur la question de savoir où les options de carrière future les plus probables peuvent exister si vous décidez d'aller de l'avant. À cet égard, consultez également nos articles sur l'importance du réseautage, du mentorat et des commanditaires en milieu de travail dans le développement et l'avancement professionnel.