Voici ce que vous devez savoir pour éviter les faux arnaques!
L'Internet peut être un endroit dangereux! Les escroqueries abondent sur les sites Web, les courriels et les médias sociaux. Ceux qui travaillent à la maison - ou espèrent - sont souvent la proie des escrocs du monde. Savoir reconnaître les escroqueries liées au travail à la maison est la clé. Cependant, ces systèmes semblent toujours un peu différents, il est donc important de comprendre les escroqueries sous-jacentes (qui peuvent ou non être liées au travail). Un tel exemple est la fausse arnaque de vérification.
Comment fonctionnent les escroqueries de faux chèques
Fondamentalement, la personne qui dirige l'escroquerie convainc la victime d'encaisser un chèque et ensuite d'envoyer, par virement bancaire, une partie de l'argent à un autre endroit. (La partie conservée par la victime est le paiement d'une commission ou d'un prix.)
Cependant, le chèque (ou mandat) est un faux très convaincant, et il faudra du temps à la banque de la victime pour découvrir que le chèque n'est pas bon. Les banques américaines doivent rendre les fonds disponibles dans quelques jours, mais cela peut prendre des semaines avant qu'un chèque frauduleux soit découvert. Cependant, les virements ont lieu presque immédiatement. Donc, l'argent qui a quitté le compte des victimes a disparu depuis longtemps quand on découvre que le chèque est faux!
Qu'est-ce qu'une arnaque Fake Check ressemble
La variation de ces escroqueries vient dans la raison pour laquelle on demande à la victime d'encaisser puis d'envoyer des fonds. Beaucoup d'entre eux sont liés au travail. Voir 5 escroqueries de travail à domicile à éviter. Méfiez-vous de ceux-ci:
Mystery shopping - Mystery shopping peut être légitime; en fait, c'est souvent le cas. Mais il ya une arnaque dans laquelle un chèque est envoyé pour couvrir le coût d'achat et de retour des marchandises, alors vous êtes censé virer l'argent, en gardant votre coupe. En savoir plus sur les arnaques mystery shopping.
Travaux de traitement des paiements - Ces emplois peuvent sembler très réels lorsque vous postulez. Vous traitez des paiements pour des personnes dans d'autres pays. Vous pouvez même être invité à ouvrir un compte chèque d'entreprise dans votre emplacement, mais il est à votre nom et vous êtes sur le crochet quand il est à découvert.
Loteries, tirages au sort et aubaines d'héritage - Vous avez gagné! Un chèque arrive mais l'escroc demande qu'un montant doit être envoyé pour les taxes et les frais. Cela semble raisonnable mais le chèque était un faux.
Enchère / achat en trop - Ne jamais accepter le paiement pour plus que le prix convenu. C'est une façon très courante de frauder. Lorsque vous remboursez le trop-payé mais gardez le montant convenu, plus tard, vous découvrirez que le chèque a été retourné.
Plans de location - Un nouveau colocataire ou un locataire vous propose de vous envoyer le loyer, puis certains si vous transférez le long d'un paiement aux déménageurs ou à quelqu'un d'autre. Devinez qui est laissé sans colocataire et un compte à découvert?
Les travaux de réexpédition - Cela implique de recevoir des marchandises à expédier ailleurs. Vous pouvez également recevoir des paiements pour être câblé et c'est ainsi que cela pourrait être une fraude d'encaissement de chèques. Cependant, il pourrait aussi s'agir de blanchiment d'argent ou de marchandises volées.
Escroqueries en matière de blanchiment d'argent et d'encaissement de chèques
En plus de perdre votre argent dans ce genre de systèmes d'encaissement de chèques, il est possible que la victime puisse aller en prison. En réexaminant les escroqueries ou les escroqueries de traitement des paiements, vous pourriez effectivement recevoir l'argent convenu, mais seulement parce que vous participez au blanchiment d'argent et / ou la vente de biens volés. Dans le cas du blanchiment d'argent, le paiement peut être versé sur le compte de la victime par virement électronique ou en ligne.
Comment se protéger de la fraude aux chèques
C'est simple. Ne pas encaisser les chèques pour les personnes que vous ne connaissez pas. Ne câblez pas d'argent à des personnes que vous ne connaissez pas. Il n'y a pas de raisons légitimes à cela.