Ces 10 entreprises génèrent des bénéfices significatifs
Lorsque vous êtes en train de choisir la meilleure société de gestion de patrimoine pour laquelle travailler, une façon raisonnable de réduire le champ d'action est de se concentrer sur les meilleures entreprises en termes de rentabilité. La gestion de patrimoine offre traditionnellement un flux de revenus et de bénéfices beaucoup plus stable que les fonctions de banque d'investissement et de négociation de titres plutôt volatiles et cycliques.
Cette liste des principaux concurrents dans ce domaine est classée selon le montant du bénéfice avant impôt généré par leurs divisions de gestion de patrimoine. Bien que la définition du marché de la richesse soit très élastique et qu'elle puisse varier selon l'entreprise, une variante généralement acceptée comprend les clients ayant des actifs financiers d'au moins 1 million de dollars, mais de nombreuses entreprises placent la barre à 250 000 $.
UBS
UBS génère environ 3, 5 milliards de dollars de bénéfice avant impôt provenant des activités de gestion de patrimoine, à l'exclusion des éléments extraordinaires pour pertes de négociation non autorisées. Cela représente plus de la moitié du bénéfice total avant impôts pour l'entreprise dans son ensemble.
UBS est connue pour son coût agressif et sa réduction des effectifs, mais ces initiatives visent à réduire la banque d'investissement et le négoce de titres afin de mettre davantage l'accent sur la gestion de fortune.
UBS occupe une large place parmi les clients de gestion de patrimoine dans les Amériques, environ la moitié de tous ses actifs de gestion de patrimoine provenant de clients de l'hémisphère occidental. Environ 10% de ses actifs proviennent de clients suisses et environ 25% d'autres Européens.
Banque d'Amérique
Beaucoup de gens savent Bank of America comme leur banque de voisinage amicale offrant aux personnes âgées la vérification gratuite. En fait, Bank of America est la société mère de Merrill Lynch, et elle inclut également ses divisions US Trust et Bank of America Private Wealth Management dans son reporting sectoriel pour Global Wealth and Investment Management. Merrill Lynch et Morgan Stanley sont en concurrence étroite pour la plus grande force de conseillers financiers sur le marché américain avec plus de 15 000 chacun, mais Merrill Lynch a les conseillers financiers les plus productifs. Ils ont en moyenne environ 1 million de dollars de revenus chacun.
Wells Fargo
Wells Fargo (connue sous le nom de Wells Fargo Private Bank) offre une gestion de patrimoine diversifiée et se classe troisième avec plus de 2 milliards de dollars de bénéfices avant impôts sur la gestion de patrimoine. Ses opérations bancaires sont si importantes que cela représente moins de 10% du total des entreprises. Lorsque Wells Fargo a reçu la bénédiction de la FDIC pour acquérir l'activité bancaire de Wachovia (en 2008), Wells Fargo est devenue un acteur national majeur du courtage en valeurs mobilières.
Crédit Suisse
Le Credit Suisse arrive en tête en ce qui concerne le pourcentage du total des bénéfices avant impôt générés par la gestion de fortune - 75%. Acteur majeur de la banque privée et du courtage en valeurs mobilières, le Credit Suisse dispose également d'une activité de gestion de fortune diversifiée.
JPMorgan Chase
JPMorgan Chase est une fusion de Banc One, de Chase Bank et de JP Morgan & Co., la banque d'investissement et de gestion de patrimoine de Wall Street. Elle réalise des bénéfices avant impôts d'environ 1, 5 milliard de dollars grâce à des activités de gestion de patrimoine. pour cent du total de l'entreprise.
Morgan Stanley
Morgan Stanley et Citigroup ont annoncé la fusion de Smith Barney avec le groupe de gestion de patrimoine mondial de Morgan Stanley. Morgan Stanley a payé 2, 7 milliards de dollars d'avance à Citigroup pour une participation de 51% dans la coentreprise. La division de gestion de patrimoine de Morgan Stanley contribue maintenant à plus de 50% du bénéfice total avant impôts. En 2012, Morgan Stanley a porté sa participation dans l'ancien Smith Barney à 100%.
HSBC
HSBC est un géant bancaire mondial qui réalise près de 1 milliard de dollars de bénéfices avant impôt provenant de la gestion de patrimoine, mais cela ne représente qu'un modeste 5% de ses bénéfices totaux.
Banque Allemande
La Deutsche Bank est une banque basée à Francfort qui recueille environ 8% de ses bénéfices avant impôts générés par la gestion de patrimoine, soit un peu moins de 500 millions de dollars.
Barclays
Barclays, dont le siège social est situé à Londres, génère environ 400 millions de dollars de bénéfices avant impôt provenant de la gestion de patrimoine, soit environ 7% de son résultat net global.
BNP Paribas
L'unité Gestion de patrimoine BNP Paribas est considérée comme la première banque privée en France et l'une des meilleures banques au monde pour les services philanthropiques.
La société rapporte près de 300 millions de dollars en bénéfices de gestion de patrimoine avant impôts pour environ 3% du total de l'entreprise.