Conseiller financier: description de poste

Gagnez de l'argent en aidant les gens à gérer leurs

Quand il s'agit d'économiser notre argent, nous avons des choix. Nous pouvons le mettre sous le matelas ou à la banque, ou nous pouvons l'investir. Les experts suggèrent généralement une combinaison des deux derniers et découragent toujours la première option. Qui sont ces experts? Ce sont des conseillers financiers dont le travail consiste à aider leurs clients à planifier leurs objectifs financiers à court et à long terme. Ceux-ci comprennent l'achat d'une maison, le paiement de l'éducation de leurs enfants et la retraite.

Un conseiller financier peut fournir des conseils en placement, en fiscalité et en assurance. Il passe aussi beaucoup de temps à développer sa clientèle.

Faits en bref sur les conseillers financiers

• En 2016, les conseillers financiers ont gagné un salaire annuel médian de 90 530 $.
• Plus de 249, 00 personnes ont travaillé dans cette profession en 2014.
• Le secteur financier employait la plupart d'entre eux.
• Les emplois sont généralement à temps plein.
• 20% des conseillers financiers sont des travailleurs indépendants.
• Le Bureau of Labor Statistics des États-Unis (BLS) a prédit que ses perspectives d'emploi seraient beaucoup plus rapides que la moyenne pour toutes les professions en 2024 et donc désigné comme une profession «Bright Outlook».

Une journée dans la vie d'un conseiller financier

Ces tâches typiques viennent des annonces en ligne pour les postes de conseillers financiers trouvés sur Indeed.com:

• "Recommander des produits et des services d'investissement qui conviennent aux prospects et aux clients en fonction de leurs objectifs, de leurs ressources, de leur horizon temporel, de leur profil de risque et de leurs préférences"

• "Exécuter et négocier le suivi des véhicules de mise en œuvre, y compris l'assurance, les investissements, la planification fiscale, la gestion de la dette, la planification successorale, et d'autres tâches citées au client"
• "Décidez comment construire votre cabinet en choisissant vos clients et les marchés que vous souhaitez poursuivre"
• "Solliciter activement les clients par téléphone, courrier, références, etc."

• "Maintenir une documentation appropriée en suivant les directives prédéfinies établies par la conformité et la gestion"
• "Se conformer à toutes les règles et réglementations de l'industrie"

Comment devenir un conseiller financier

Pour travailler en tant que conseiller financier, vous devrez gagner, au moins, un baccalauréat. Les majeures qui offrent une bonne préparation pour cette profession comprennent la finance, l'économie ou la comptabilité. Gagner un MBA (Master of Business Administration) ou une maîtrise en finance pourrait vous aider à progresser dans un poste de gestion.

Si votre travail comprend la vente de produits financiers tels que des actions, des obligations et des polices d'assurance, vous aurez besoin de licences pour le faire. Voir le répertoire des lois et règlements sur les valeurs mobilières sur le site Web de l'Association des administrateurs en valeurs mobilières de l'Amérique du Nord (NASAA) pour obtenir des renseignements sur les licences. Les conseillers financiers qui gèrent les placements de leurs clients doivent s'enregistrer auprès de l'État ou de la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis, selon la taille de l'entreprise pour laquelle ils travaillent.

De nombreuses personnes qui travaillent dans ce domaine obtiennent le titre de Certified Financial Planner du Certified Financial Planner Board of Standards (Conseil de la CFP). Pour ce faire, ils doivent passer un examen après avoir obtenu un baccalauréat et avoir acquis trois années d'expérience en planification financière.

De quelles compétences sociales avez-vous besoin?

En plus d'un diplôme et d'une licence, vous avez également besoin de certaines compétences non techniques, caractéristiques personnelles que vous ne pouvez pas acquérir grâce à une formation officielle, pour réussir dans cette profession. Voici les plus importants:

• Écoute active: Vous devez être capable d'écouter et de comprendre les objectifs financiers de vos clients.
• Pensée critique: Pour comprendre comment aider vos clients à atteindre leurs objectifs, vous devez évaluer toutes les données disponibles.
• Compréhension à la lecture: Il est nécessaire de comprendre les documents qui décrivent divers instruments financiers.
• Communication verbale: Vous devez être en mesure d'expliquer clairement les services financiers que vous pouvez fournir aux clients potentiels.
• Orientation vers le service: le désir d'aider les gens à planifier leur avenir est important.

Qu'est-ce que les employeurs attendent de vous?

En plus des compétences et de l'expérience, quelles qualités les employeurs recherchent-ils lorsqu'ils embauchent des travailleurs?

Voici quelques exigences des annonces d'emploi réelles trouvées sur Indeed.com:

• "Bien organisé avec la capacité de gérer efficacement le temps tout en gérant plusieurs priorités"
• "Capacité d'influencer les gens"
• "Posséder un engagement envers le professionnalisme, l'honnêteté et une forte éthique de travail"
• "A démontré la capacité de demander le rendez-vous, qualifier pour l'opportunité et fermer l'affaire dans 2 à 3 appels"
• "Travailler de manière indépendante et faire partie d'une équipe"
• "Excellentes compétences en informatique, en particulier les applications Microsoft Office"

Cette occupation vous convient-elle?

Parmi les facteurs qui détermineront si un conseiller financier vous convient, il y a vos intérêts, votre type de personnalité et vos valeurs liées au travail. Cette carrière est adaptée aux personnes ayant les caractéristiques suivantes:

Centres d'intérêts (code hollandais): ECS (entrepreneur, conventionnel et social)

Type de personnalité (indicateur de type de personnalité Myers Briggs [MBTI]): ENTJ, INTJ, ENTP, INTP ou ESTP

Valeurs liées au travail : Indépendance, Accomplissement, Reconnaissance

Professions ayant des activités et des tâches connexes

Sources:
Bureau of Labor Statistics, US Department of Labor, Guide des perspectives professionnelles, 2016-17 (visité le 24 septembre 2017).
Administration de l'emploi et de la formation, Département du travail des États-Unis, O * NET Online (visité le 24 septembre 2017).

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